银行卡跑分可能成为洗黑钱的帮凶以及遭遇刑事处罚的风险。银行卡跑分是指银行卡用户用个人的信用卡收款码或pos机代别人收款以此赚取佣金。每单佣金的百分比是1%到2%。银行卡跑分界限不清,属灰色地带。由于“快捷、高利润”的特点,导致许多银行卡用户参与了交易。它的安全性较低,并伴有一定的违法性。

信用卡被冻结的原因

银行卡跑分有啥风险-风君雪科技博客

1、交易异常:开卡后大额消费,无法经本人确认交易的情况下,可暂时冻结;恶意套现、伪造信息被后台检测到;

2、超额透支:信用卡会根据个人实际偿还能力设定一个透支额度,超额透支后会遭到冻结;

3、密码输错:三次一直都输错会被锁住,24小时后自动解除。

借记卡被冻结的原因

1、错账冻结:银行交易时汇错款,打到了储户账号上,那么银行可能会把转错的部分冻结掉;

2、司法冻结:经法律规定,司法机关、海关、税务机关因办案需要可向银行申请冻结;

3、恶意挂失:多次挂失补办的,银行认定有恶意挂失的情况予以冻结;

4、密码输错:三次一直输错会被锁住,24小时后自动解除。